펀드 수익률 총정리: 종류, 계산 방법, 순위 보는 법 등

펀드 수익률은 펀드에 투자하여 얻는 수익의 비율입니다. 과거 수익률이 미래를 수익률을 보장하지 않지만, 좋은 펀드를 선택하기 위해 수익률을 살펴봐야 합니다. 수익률은 수익을 매수 시점의 가격으로 나눠서 계산합니다.

이 포스팅에서는 펀드별 수익률 순위 및 계산하는 방법 알아보겠습니다.

펀드 수익률 계산하는 방법

1) 기간수익률

직접 투자한 펀드라면 내 수익률이 궁금합니다. 이를 위해 먼저 수익을 계산합니다. 수익은 현재 시점의 가격에서 가입 시점의 가격을 빼면 됩니다. 수익을 다시 가입 시점의 가격으로 나누고 100을 곱하면 수익률이 됩니다. 이를 ‘기간수익률’이라고도 부릅니다. 펀드 가격은 기준가격을 이용하면 됩니다.

수식으로 작성하면 아래와 같습니다.

이는 내가 가입한 이후 펀드 가격이 얼마나 올랐는지를 비교하는 방법입니다. 펀드 뿐만 아니라 주식, 부동산 등의 수익률도 위와 같이 계산합니다.

2) 펀드 비교를 위한 수익률

내가 투자한 펀드는 가입 시기, 즉 투자한 시점이 명확합니다. 그게 아니라면 언제 샀느냐에 따라 수익률이 달라지는데요. 그래서 위의 방법으로 수익률을 계산할 수 없습니다. 펀드를 비교하기 위해서는 보통 시간가중수익률을 이용합니다.

시간가중수익률은 시간이 지남에 따라 수익률이 가중되는 방식입니다. 계산 방법은 아래와 같습니다.

수익률을 계산하는 기간의 일별 등락률을 구합니다.
평가일을 기준으로 과거 특정 기간 동안의 일별 등락률을 곱해서 수익률을 구합니다. 특정 기간은 3개월, 6개월, 12개월, 3년 등을 많이 이용합니다.

다시 요약해서 설명하면 매일의 수익률을 계산한 후, 이를 누적하는 방식으로 계산합니다.

분배율이 있다면, 이를 반영해 일별 등락률을 산정합니다. 분배금은 주식에서 배당금과 같은 의미입니다. 펀드 운영 과정에서 발생한 배당 수익을 현금으로 지급 받은 내용을 분배금이라고 합니다.

기간 수익률은 기간 내 가격 변동이 수익률에 반영되지 않습니다. 수익률을 평가하는 기준 시점의 가격에 따라 수익률이 결정됩니다. 예를 들어 1개월 전 수익률이 마이너스라고 해 봅시다. 그러다 최근에 가격이 크게 올라 이를 회복했다면 6개월, 1년, 3년 기간 수익률은 모두 플러스로 나옵니다.

하지만, 시간가중수익률은 그렇지 않습니다. 현재를 기준으로 과거 일별 변동률을 가중하여 계산하는 방식이기 때문인데요. 시간가중수익률은 최근 성과보다 평가기간 동안 안정적으로 높은 수익률을 보여주는 펀드가 높게 나옵니다.

펀드 수익률 순위

펀드 수익률을 쉽게 비교해 볼 수 있는 사이트는 펀드다모아, 한국포스증권이 있습니다. 확인하는 방법과 장단점을 알아 봅시다.

1) 펀드 다모아

펀드다모아는 금융투자협회에서 제공하는 펀드 정보 제공 서비스입니다. 펀드 수익률을 기준으로 펀드를 비교하는 서비스를 제공합니다. 사이트 접속 후 상단의 펀드다모아 메뉴로 이동하면 주식형, 채권형, 혼합형, MMF, ETF, 기타 등의 분류로 수익률을 확인할 수 있습니다.

펀드다모아에서 주식형 펀드 중 3년 수익률이 높은 상품은 무엇인지 확인해 보았습니다. 펀드다모아는 시간가중수익률로 수익률을 나타냅니다.

펀드명	6개월 수익률	1년 수익률	3년 수익률
현대강소기업증권자투자신탁 1	24.12	47.57	157.02
삼성인도중소형FOCUS증권자투자신탁UH	15.16	24.13	152.04
미래에셋인디아솔로몬증권투자신탁 1	15.21	27.03	117.81
미래에셋연금인디아인프라증권자투자신탁 1	19.41	29.42	114.21
다올KTBVIP스타셀렉션증권자투자신탁[주식]	46.7	31.23	105.68
다올KTBVIP밸류퇴직연금증권자투자신탁[주식]	46.65	29.57	100.55
다올KTBVIP밸류연금저축증권자투자신탁[주식]	46.34	29.31	100.16
유리필라델피아반도체인덱스증권자투자신탁UH[주식]	46.39	40.89	98.45
한국투자테크증권자투자신탁 1[주식	40.97	36.05	88.29
미래에셋그린뉴딜인덱스증권자투자신탁	32.77	28.21	82.99

표1. 주식형 펀드 3년 수익률 상위 10개 (23.8.6 기준)

2) 한국포스증권

한국포스증권은 다양한 금융사의 펀드 정보를 한눈에 보여주는 금융사입니다. 과거에는 펀드슈퍼마켓이라고 불렸습니다. 올바른 펀드 투자 문화를 조성하기 위해 여러 기관이 모여 만든 중립적 성격의 회사입니다.

한국포스증권에서 직접 펀드에 투자도 가능합니다. 펀드 수수료가 가장 저렴하다는 장점이 있습니다. 수익률 비교 및 기준가 변경 등 펀드 관련 정보를 세세하게 확인 가능한 점이 장점입니다.

일반 펀드와 연금펀드로 나눠서 비교할 수도 있고, 다양한 조건을 기준으로 펀드 비교도 가능합니다. 운용전략, 규모, 운용사, 펀드 유형 등을 기준으로 할 수 있습니다. 수익률 뿐만 아니라 보수, 위험지표, 포트폴리오 등도 비교할 수 있어 펀드 정보를 파악하기 좋습니다.

성공 투자를 위한 펀드 수익률 순위 및 계산, 보는 법을 알아보았습니다. 펀드 수익률 계산이 복잡해 보일 수 있습니다. 하지만, 기본 원리와 비교 방법을 이해하면, 투자에 도움이 되는 정보입니다.

이러한 정보를 바탕으로 각자의 투자 목표와 투자 기간, 그리고 위험 선호도에 맞게 펀드를 선택해보세요.

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