효율적인 금융 관리: 계좌통합관리 활용 꿀팁 대공개!

금융 관리를 쉽고 편리하게 하는 방법을 알아보았습니다. 금융 정보 및 관련 업무 처리는 보안이 중요하고, 절차가 까다롭습니다. 또한 같은 업무라도 금융기관 별로 따로 처리해야 합니다.

이 포스팅에서는 이런 불편함을 해결해 줄 계좌통합관리 서비스에 대해 알아보겠습니다.

계좌통합관리란?

계좌통합관리는 다양한 금융기관 정보를 한눈에 보고 처리하는 편리한 서비스입니다. 은행, 저축은행, 새마을금고, 신협, 카드사, 보험사, 증권사 등의 다양한 기관의 계좌를 통합해 관리합니다. 처음에는 사용 습관이 잘 붙지 않지만, 잘 이용하면 굉장히 유용한 앱입니다.

설치 및 실행 방법

계좌통합관리 서비스는 웹사이트로 이용할 수 있지만, 그보다 스마트폰 앱을 이용하는 것을 추천합니다. 사용하기 훨씬 편리하기 때문입니다.

앱은 본인 인증할 때, 페이스나 지문으로 할 수 있어 더 편리합니다. 어디서나 필요한 정보를 찾기도 좋습니다.

스마트폰에서 이용하려면 앱을 설치해야 합니다. 필자가 계좌통합관리 앱스토어 링크를 걸어 놓았습니다. 이 링크를 이용해 설치하고, 실행하면 됩니다. 안드로이드나 아이폰 모두 사용이 가능합니다.

이용 방법 및 장점

1) 은행계좌 잔액 조회

은행 계좌가 다수 있다면, 각각 로그인하여 잔액을 확인하는 것이 번거롭습니다. 계좌통합관리를 이용하면, 이런 불편함 없이 손쉽게 계좌 잔액을 한 번에 확인할 수 있습니다.

2) 휴면계좌 관리

장기간 사용하지 않은 휴면계좌를 찾고 해지하는 것도 가능합니다. 계좌에 남아 있는 잔액은 다른 은행계좌로 바로 이체할 수 있습니다. 사용하지 않는 휴면계좌는 금융사고 방지를 위해서라도 해지하는 것이 좋습니다. 휴면계좌 잔액 이체 및 해지 방법은 이전 포스팅을 참고해 주세요.

3) 증권사 계좌 관리

투자자라면 증권사 계좌 관리도 중요합니다. 계좌통합관리 서비스를 통해 증권사 계좌도 한눈에 확인할 수 있습니다. 증권사 계좌도 잔고를 확인하고, 휴면계좌는 해지할 수 있습니다.

4) 신용카드 관리

신용카드 한도, 이용대금명세서 및 결제예정금액 조회도 한 번에 할 수 있습니다. 카드가 여러 장 있다면 굉장히 편리한 기능입니다. 신용카드 정보 조회에 대한 자세한 내용은 이전 포스팅을 참고해 주세요.

5) 포인트 현금화

신용카드 포인트를 현금으로 전환하는 기능도 제공합니다. 포인트를 사용해 본 기억이 없다면, 꽤 많은 포인트가 적립돼 있을 수도 있습니다.

아쉬운 점은 멤버십 포인트는 지원하지 않는다는 것인데요. 멤버십 포인트는 다른 포인트로 전환해서 사용하는 것이 효과적입니다. 어떤 포인트를 전환할 수 있는지와 그 방법은 이전에 다룬 내용을 참고해 주세요.

6) 기타

그 외에도 다양한 서비스를 이용할 수 있으니 참고하세요.

본인계좌 일괄지급정지: 사기피해 발생이 우려될 경우, 본인 계좌를 한번에 지급정지 하는 서비스
내 투장성향 한눈에: 은행, 증권사에 등록된 본인의 투자성향을 한 번에 조회하고, 유효기간 만료여부를 체크할 수 있는 서비스
내 보험 한눈에: 가입한 보험을 한 번에 조회할 수 있는 서비스
내 대출 한눈에: 가지고 있는 대출을 한 번에 확인할 수 있는 서비스
계좌자동이체 관리: 계좌에 등록된 자동이체(자동납부 및 자동송금)를 일괄조회, 해지 및 변경할 수 있는 서비스
휴면예금/보험금 조회: 서민금융진흥원에 출연된 휴면예금 및 보험금을 조회하고 내 계좌로 지급신청하는 서비스

계좌통합관리는 잊어 버린 돈을 찾고, 필요한 정보도 한 번에 조회할 수 있는 유용한 서비스입니다. 휴면예금/보험금 같은 경우 확인하면 내가 모르던 돈이 있을 수 있습니다. 사용 습관을 잘 들이면, 우리의 금융생활을 편리하게 변화시킬 수 있는 훌륭한 도구입니다.

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